DeFAI：一剂用AI Agent调制的DeFi辅助生长剂
Jessy，金色财经
资金再次流向AI Agent赛道。
过去24小时，AI Agent成为了山寨币中反弹最快且幅度最高的赛道。根据CoinGecko数据显示，过去24小时，AI Agent赛道整体涨幅超15%，而加密总市值才上涨0.3%。
近期，除了AI Agent赛道饱受关注之外，该赛道旗下的细分领域DeFAI也受到了资本的热捧。DeFAI是AI Agent赛道爆火之后，所出现的一个全新的AI Agent与DeFi所结合的领域。DeFAI即AI Agent DeFi，把AI Agent运用到DeFi领域，是在利用 AI 所能提供的智能和效率，将DeFi行业转变为更进一步用户友好、智能和高效的金融生态系统。具体来说，该赛道的项目旨在实现更加智能化的自动化交易、资产管理和风险控制。通过AI算法和智能合约的结合，使DeFi平台能够更加高效和精准地提供金融服务，为用户带来更加个性化的投资决策和风险管理方案。
行业的发展充斥着泡沫，以及不断在被证伪的赛道和项目。而DeFi是这个行业为数不多被证明为真的赛道，甚至可以说，DeFi是除了比特币之外的这个行业的核心之一，行业的其它一切创新和项目都是为了DeFi所服务的。而AI Agent似乎天生就和DeFi所契合，从这个角度来看，DeFAI赛道是一片蓝海。
DeFAI的意义以及发展现状
这轮牛市周期，无疑是DeFi的复兴之年，链上生态繁荣，2024年底的数据显示，DEX 的每日交易量已经达到了中心化交易所的20%，在行业内人普遍抱怨二级难不挣钱时，链上反倒是充斥着十倍和百倍的机会。
对于投资者来说，想要博更高的收益机会，选择拥抱链上，或许是一个好的选择。而对于大多数人来说，都会被链上交易的过于复杂所劝退。钱包、跨链、做LP，这些最基础的链上操作，就有着较高的进入门槛，而更不用说去如何筛选繁多的链上信息，找到真正的财富密码。
而AI Agent对于以上DeFi来说，就是帮助用户能够更简单便捷地去使用DeFi，并且更精准地挣钱。而为了实现这一目标，AI Agent大概就需要从两个方向进行发力，一方面是能作为DeFi的接口帮助用户对接到各种DeFi的链上功能，并且还能够自动化地执行交易，另一个方面，在收集和处理链上的各种交易信息上去发挥作用。
目前，DeFAI相关的项目主要有三大类，一类是帮助用户简化操作的助手类项目，一类是辅助交易决策，为用户收集各种交易信息的信息聚合类项目，还有一类是为了当时用于构建DeFAI 项目的平台类。
而最理想中的DeFAI项目应该是怎样的？根据构想，一个理想的DeFAI产品应该是多个AI Agent的组合，不同的AI Agent在“链上交易”这件事上负责一个部分，如一个一个专注于执行交易策略，一个专注于市场分析等等，这样多个AI Agent组合在一起，构建起了一个强大的DeFAI项目，能够满足用户在链上交易方方面面的需求。
不过目前该赛道还处于典型的赛道验证阶段，基本上所有的项目都还处于理论阶段，或者说处于炒作概念的阶段。想要实现最理想的目标，还有很长的路要走。
根据CoinGecko数据显示，当下该赛道的整体市值为33亿美元左右，24小时上涨超11%。目前市值排名前十的项目分别是aixbt、GRIFFAIN、Hey Anon、PAAL AI、ChainGPT、Hive AI、ORBIT、Mode、Spectral、Derive。
典型项目解析
Aixbt
其最早是一个一个AI Agent Meme项目，目前也被划分到DeFAI赛道。其通过Virtuals Protocol创建。该项目旨在通过人工智能分析加密市场的热点和趋势，为用户提供精准的市场趋势预测和情绪分析，帮助用户快速抓住市场变化和潜在的投资机会。
其整合了来400多位KOL和社交媒体的实时数据，并通过自身的专有引擎对这些数据进行深入挖掘和分析，从而提炼出有价值的市场信息和趋势预测，为投资者所用。
目前该产品可以提供关于项目基本面的见解，例如每日活跃用户、收入、即将更新的项目等。并且其可以在X上与用户互动，向它提问，它会回复，不过不能保证被回复。而如果用户通过Aixbt 终端提问，回复是有保证的（不过需钱包至少持有60万AIXBT）。
Griffain
目前在DeFAI赛道里，市值排名第二的项目，该项目是一个基于Solana链的搜索引擎，入选了Binance Alpha第三期项目。
该项目当前仅通过邀请访问，需持有早期通行证或Genesis 代币。该项目在2024年11月份推出了1000个早期用户份额，1Sol购买，早已售空。
而拥有权限的用户可在 Griffain 中创建个人 AI Agent，该AI Agent分为个人代理和特殊代理两种类型，支持修改指令和链上操作。代理网络允许用户管理任务并访问Griffain的特工网络，同时提供内置钱包功能，简化交易操作。
值得一提的是，Solana上的Blinks生态，也就是Solana推出的一种创新小工具，它可以使用户在不同的社交平台，如Twitter和Telegram等分享区块链链接，这一用户可以直接在社交媒体平台上完成区块链交易。
在Blinks生态中，Griffain作为人工智能代理引擎，可以为Blinks 生态中的各种应用和操作提供智能化的支持。例如，在Blinks的链上操作中，Griffain可以通过自然语言处理等技术，帮助用户更便捷地理解和执行复杂的操作指令，实现更加智能化的用户体验。
而Blinks 为 Griffain 提供了更广泛的应用场景和用户基础。通过 Blinks 的社交分享和便捷操作特性，Griffain的应用可以更容易地触达普通用户，从而拓展其在不同领域的应用范围，如在社交互动、游戏娱乐等场景中实现更加智能化的交互和体验。正是因为嵌入了Blinks生态，Griffain有了真实的应用场景，这是有别于一些炒作概念的AI Agent项目的。
不过需要注意的，因为其只能通过邀请才能体验项目的设计，金色财经记者无法真实体验到该产品，而最初只开放了1000名用户进行体验，并且智能通过邀请的加入模式，或许也表明了当下产品的设计还十分初级，也无法承担大量用户的涌入。
Hey Anon
是一种由人工智能驱动的 DeFi 协议，可简化交互、聚合实时项目数据并通过自然语言处理执行复杂操作，其获得了DWF Labs的2100万美元的投资。
具体来说，其集成了自然语言处理功能，能够理解和处理用户的自然语言提示，使用户可以通过简单的文字输入来执行复杂的DeFi操作，如交易、借贷、流动性提供等。另一方面，其结合对话式人工智能与实时数据聚合技术，可以多个信息流中获取近乎实时的市场数据、项目更新和趋势分析等信息，帮助用户随时了解市场动态。
在技术上，其推出面向 DeFi 协议集成的 TypeScript 框架 AUTOMATE，可作为 DeFi 与 AI 融合的区块链抽象层。该框架通过基于模式的确定性逻辑，防止链上交易中的 “幻觉” 错误，支持 Arbitrum、Base、Avalanche 等多条链，未来还计划支持 Solana。
Hive AI
这是Solana AI黑客松的冠军项目，代币为BUZZ，Hive AI利用 AI 技术，提供自然语言接口，使用户能够更直观地进行 DeFi 交易和管理，降低技术门槛。可以理解为一个DeFi的代理聚合和工具包，它可以专门处理交易、质押、借贷等复杂DeFi 作业。使用者只需要透过聊天指示告诉它想做什么，它会自动完成，还能根据不同的需求组合成客制化的策略。例如设定好条件后，价格波动就可以触发自动执行操作，据悉该平台也支持开发者加入新功能。
不过，目前也还是处于炒作阶段，其实际上还只是一个AI meme项目。
ORBIT
搭载在Solana链上，能够使用自然语言指导AI完成DeFi操作，如处理链上自动化、流动性管理、收益挖矿、跨链桥接、借贷等功能。跨链功能强大，官网显示器已集成超过 117 条链和 200 个协议，是同类项目中集成数量最多的之一，能为用户提供跨链的 DeFi 服务，打破不同区块链之间的壁垒，实现资产和数据在不同链之间的流通和交互。
同时也提供了类似 Solana 链上的智能 AI 助手的功能，其可提供创建、检查、 管理钱包，Swap/DCA/ 限价订单、交易 NFT、代币分析、热门代币、代币建议、创建和分享 Blink 发行代币等功能，帮助用户更便捷地进行各种加密货币相关操作。
VADER
由@VaderResearch推出的AI驱动的投资基金项目。旨在成为加密界的 贝莱德，利用 AI 技术实现自动化资产管理，为投资者提供专业的加密资产投资服务。
该项目的核心业务有两个，第一个是投资平台 VaderAI Fun，这个板块有两个，首先是VaderAI Small Cap，其投资策略是集合数千种基于机器学习的交易策略，在 200 万美元至 1000 万美元的市值范围内交易 Virtuals 上的 AI Agent。项目方会与 Virtuals 上的 AI Agent团队谈判以折扣价进行场外交易（OTC），然后提交给 VaderAI 进行最终决策。其次是VaderAI Micro Cap，这个是在 10 万美元至 200 万美元的市值范围内进行交易。这两只基金都属于被动型基金，明定投资标的范围、再平衡频率、指数加权方法、最低流动性要求、标的的最短持有时间、单一标的部位持有上限等。
而第二个业务板块是AI KOL VaderAI，通过自主管理其在 X 平台的账号，以推文、评论、引用和转发等形式与加密货币社区互动，分享自己管理的基金部位以及一些市场异动。
MODE（ModeNetwork）
ModeNetwork 是以太坊 Layer2 平台，专注于构建完全由AI Agent运作的 DeFi经济系统，专门为技术驱动的AI和DeFi开发者所设立。目前Mode上创建了超过130个AI Agent。例如ARMA ，这是一个自动化稳定币赚币平台，能够根据用户偏好进行调整。如Modius ，这是一个自动化的资产管理AI Agent等等。
Almanak
旨在利用 AI 技术降低 DeFi 的操作门槛和复杂性，为用户提供高效、精确、个性化的金融服务，改变个人与机构在 DeFi 领域的操作方式。
其核心的功能之一为机构级量化交易服务，运用先进的 AI 技术和算法，为机构投资者提供专业的量化交易策略和解决方案，帮助其在复杂的金融市场中实现高效的资产配置和风险管理。第二个功能则是策略模拟与部署，其支持在EVM分叉环境进行策略模拟，让用户可以在模拟环境中对制定的交易策略进行测试和优化，评估策略的可行性和风险收益特征，然后再正式部署到主网，从而有效减少实际操作风险。
在安全方面，其采用可信执行环境（TEE）技术，避免策略被窃取或遭受 MEV（矿工可提取价值）攻击
具体的应用层面，可以说主要有可根据实时市场动态自主管理并优化投资组合。无论是普通投资者还是机构投资者，都能借助 Almanak 的智能代理，实现资产的自动化管理和优化，提高投资收益。同样的用户也无需了解复杂的 DeFi 操作流程和技术细节，只需通过自然语言输入指令
Cod3x
该项目允许用户通过简单的拖放操作来创建交易代理，无需编程经验。平台结合了 AI 的价格预测模型，帮助用户优化交易决策，提高利润。
具体来说，其为用户提供无代码工具，即使没有编程技能的用户也能轻松创建自动化交易策略，降低了区块链金融操作的技术门槛，使更多人能够参与到复杂的金融策略制定与执行中。其也支持用户建立个性化的人工智能代理，这些代理可根据用户需求定制不同的功能和任务，如用于 Degen 交易、税务管理、DCA 投资策略等，满足用户在区块链金融领域的多样化需求。
另一大特点是其代理接口是一个仅使用意图表达即可执行复杂操作的工具，用户只需用自然语言表达自己的操作意图，如交易、转账、参与流动性挖矿等，AI 代理就能自动完成相应的复杂操作。
Big Tony是Cod3x的旗舰产品，它可以嵌入如 Hyperliquid 等交易平台，在对应的 DEX 或交易平台中，按照给定的策略执行如 DCA、限价单、自动卖出或止盈止损等功能。
赛道目前存在的问题
目前该赛道的整体市值还很低，据不完全统计，所有发币项目们市值总共才33亿美元，而AI Agent的头部项目，如Virtuarls的市值目前就接近30亿美元。
并且目前市值破亿的项目也只有八个。这都表明这个从AI Agent中细分出来的赛道，目前还是一片蓝海。而从另一个角度说，也说明了该赛道的极不成熟。
我们以市值排名第二的Griffain为例，目前，其只能够通过老用户邀请才能用。用户量其实十分有限，这也表明了其代币Griffain目前真实的应用也十分有限，市值的泡沫较大。
制约DeFAI发展的因素还很多，首先从技术上来看，和AI Agent赛道遇到的问题一样，其也需要解决类似的AI算力和存储的问题，以及区块链的可扩展性瓶颈，而AI Agent的性能和表现取决于模型的训练和优化，在区块链环境下，由于数据的分散性和复杂性，模型的训练和优化也会面临更多的挑战，如训练数据的不平衡、模型的过拟合和欠拟合等问题
而和区块链其它领域的AI Agent有一个很大的不同在于，DeFAI则更需要注重的是资金的安全性。AI Agent模型在DeFAI赛道中，是需要承担高风险的操作的，当前的AI Agent系统其实是容易出错的，一次错误的预测就可能导致严重的后果，如如耗尽 DeFi 池或执行有缺陷的财务策略等等。
这是涉及到资产安全的核心问题，一个DeFAI赛道AI Agent是否能够让人信任，最基础的就是如何保证用户的资产安全，然后才是其能够帮用户挣钱。否则，用户只愿意把小钱放在其上，那么这就没有真正做到对于DeFi的革新。
而针对DeFAI领域的AI Agent如何保证资金的安全，也是赛道内的创业者们需要重点考虑的问题。